投資信託ポートフォリオ 2

現在、実行している/予定している投資信託運用の商品は以下のとおり。

1)　積立NISA
　　eMAXIS slim 全米株式
　　eMAXIS slim 全世界株式
2)　iDeCo
　　eMAXIS slim 全世界株式（除く日本）
3)　その他投資信託
　　eMAXIS slim 全世界株式

基本的に全世界株式を中心にしています。
最初は米国中心の戦略を考えていましたが、自身の年齢を考えると、ハイリターンを期待するよりもローリスクをベースとした方針を立てるべきだと思いました。
米国経済が今後10年、20年で今の水準から大きく落ち込む可能性は低いのかもしれませんが、無いとはいえない。そのような場合に、全世界株式であればリバランスをして下落を押しとどめる運用をしてくれるだろうとのことを考え、全世界株式を中心にしました。

とは言っても、全米のより高いリターンへの期待は捨てがたく、値上がりを非課税にできる積立NISAに配置しました。

全世界株式についても、オールカントリーか除く日本かで迷いましたが、まだ初心者なのと、日本人である以上日本に期待もしたいということで、オールカントリー中心にしています。
iDeCoでは「除く日本」にしているのは、運用を楽天証券とSBI証券に絞りたかったためです。手数料の点から、最初はeMAXIS slimシリーズのみとすることとし、その結果SBI証券でiDeCo対象になっている「除く日本」にしました。

上記のような戦略については、実質的に分散投資にあまりなっていないのは理解していますが、万一のときにリバランスされてうまく運用してもらえるということから全世界、より高いリターンへの期待で一部全米という意図のある方針なのでよいのかなと思っています。